إدارة رأس المال في الخيارات الثنائية: القواعد التي تتيح لك الاستمرار

الاستراتيجية تحدّد ما إذا كان بإمكانك الربح، أما إدارة رأس المال فتحدّد ما إذا كنت ستستمر في التداول مدة كافية لتعرف ذلك. فحتى الطريقة الجيدة تمرّ بسلاسل من الخسائر، وحجم صفقاتك هو ما يحدّد إن كانت هذه السلسلة ستكلّفك يومًا سيئًا أو حسابك كله. إليك القواعد، والأرقام التي تبرّرها، وحاسبة لتطبيقها.

القاعدة 1: لا تتداول إلا بمال يمكنك خسارته

رأس مال التداول هو المال الذي تخصّصه للتداول ويمكنك خسارته بالكامل من دون أن تتغيّر حياتك: لا المدّخرات، ولا مال الإيجار أو الفواتير. وكل المبالغ أدناه تُحسب انطلاقًا من رأس المال هذا وحده.

القاعدة 2: خاطر بالحصة الصغيرة نفسها في كل صفقة

يخاطر معظم المتداولين الذين يستمرون بنسبة 1 إلى 2% من رأس مالهم في كل صفقة، ويحافظون على هذا المبلغ ثابتًا طوال الجلسة. والسبب بسيط: سلاسل الخسائر تحدث. إليك ما يتبقّى من رأس مالك بعد 10 خسائر متتالية، بحسب الحصة التي تضعها في كل صفقة:

الحصة في كل صفقة	رأس المال المتبقي بعد 10 خسائر متتالية
1%	90.4%
2%	81.7%
5%	59.9%
10%	34.9%

عند 1 أو 2%، تكون السلسلة السيئة تراجعًا يمكن التعافي منه. وعند 10%، تذهب بثلثي الحساب. ويتعمّق مقالنا عن كم تستثمر في كل صفقة في التفاصيل.

سلاسل الخسائر طبيعية، حتى عندما تربح أكثر مما تخسر

يظن كثير من المبتدئين أن سلسلة من 6 خسائر تثبت أن طريقتهم لا تنجح. لكن الحساب يقول العكس. فحتى مع نسبة نجاح 55%، أي فوق نسبة التعادل لعائد 92%، تكون احتمالية مواجهة سلسلة خسائر واحدة على الأقل خلال 100 صفقة مرتفعة:

خسائر متتالية	احتمال حدوث سلسلة كهذه مرة على الأقل خلال 100 صفقة، بنسبة نجاح 55%
5	64.7%
6	36.3%
7	17.9%
8	8.4%

بعبارة أخرى، سلسلة من 5 خسائر أرجح من عدمها خلال 100 صفقة. فاستعدّ لها بدل أن تفاجئك.

القاعدة 3: حدّد حدًّا يوميًا

قرّر قبل الجلسة متى تتوقف: مثلًا بعد 3 صفقات خاسرة، أو بعد خسارة 5% من رأس مالك في اليوم. وعند بلوغ الحد تنتهي الجلسة، أيًّا كان ما تفعله السوق بعد ذلك. فالحد اليومي يحميك من أكثر لحظات التداول كلفة: الرغبة في تعويض الخسارة فورًا.

القاعدة 4: اعرف نسبة التعادل لديك

الصفقة الرابحة تدفع أقل من 100% من المبلغ، والخاسرة تكلّف 100%. بنسبة عائد 92% تحتاج إلى ربح 52.1% من صفقاتك لمجرد التعادل، وبنسبة 80% تحتاج إلى 55.6%. وإدارة رأس المال لا تحوّل طريقة خاسرة إلى رابحة: إنها تمنح الطريقة الجيدة الوقت لتنجح فحسب. انظر نسبة التعادل.

القاعدة 5: لا تضاعف أبدًا بعد الخسارة

مضاعفة المبلغ بعد كل خسارة (المارتينجال) تبدو وسيلة لتعويض الخسائر بسرعة. لكنها في الواقع تحوّل سلسلة خسائر عادية إلى خسارة الحساب كله. ويبيّن محاكي المارتينجال مدى سرعة نمو المبالغ.

القاعدة 6: سجّل كل شيء وراجعه

سجّل كل صفقة: الأصل، والوقت، ووقت الانتهاء، والمبلغ، والسبب، والنتيجة. ومرة في الأسبوع، قارن نسبة نجاحك بنسبة التعادل، وانظر إلى أطول سلسلة خسائر لديك، وتحقّق مما إذا احترمت حدودك. ويقدّم درسنا المجاني دفترك، أفضل مدرّب لك طريقة جاهزة.

إدارة رأس مالك في دقيقة

1. حدّد رأس مال التداول.
2. خاطر بنسبة 1 إلى 2% منه في كل صفقة، بالمبلغ نفسه طوال الجلسة.
3. توقّف في اليوم بعد 3 خسائر أو خسارة 5%.
4. أعد حساب المبلغ فقط عندما يتغيّر رأس مالك بوضوح، لا بعد خسارة واحدة أبدًا.
5. لا تضاعف أبدًا لتعويض خسارة.
6. راجع دفترك كل أسبوع.

أسئلة شائعة

كم أستثمر في كل صفقة في الخيارات الثنائية؟

من 1 إلى 2% من رأس مال التداول. مع 500 دولار، يعني ذلك من 5 إلى 10 دولارات في كل صفقة، أيًّا كان ما حدث في الصفقات السابقة.

هل تثبت سلسلة خسائر أن استراتيجيتي لا تنجح؟

ليس بحدّ ذاتها. فحتى بنسبة نجاح 55%، هناك فرصتان من ثلاث تقريبًا لمواجهة 5 خسائر متتالية خلال 100 صفقة. احكم على طريقتك من خلال 100 صفقة على الأقل، لا من خلال سلسلة واحدة.

ما هو الحد اليومي؟

حدّ تضعه قبل الجلسة، مثل 3 صفقات خاسرة أو خسارة 5%، تتوقف بعده عن التداول في ذلك اليوم.

هل يمكن لإدارة رأس المال أن تجعلني رابحًا؟

لا. إنها تحمي رأس مالك وتمنح الطريقة الجيدة الوقت لإظهار أفضليتها، لكنها لا تحوّل نسبة نجاح أقل من نسبة التعادل إلى ربح.

يتوسّع درسنا المجاني حجم صفقة يتيح لك التداول على المدى الطويل في ذلك. الخيارات الثنائية منتجات عالية المخاطر: قد تخسر كل المال الذي تستثمره.